Pourquoi souscrire un PEA assurance ?

Le PEA, un véhicule dont la souplesse a été accrue

– Possibilité d’effectuer des retraits avant 5 ans sans que cela entraîne la clôture du PEA,

– Possibilité d’effectuer des versements complémentaires après un retrait partiel.

De Nouveaux plafonds pour le PEA-PME et les jeunes

– Le plafond du PEA-PME est porté à 225 000 €, celui du PEA reste à 150 000€. 

– En cas de cumul, le plafond total des 2 ne doit pas dépasser les 225 000€.

– Ouverture du PEA aux jeunes de 18 à 25 ans rattachés au foyer fiscal de leurs parents, avec un plafond de 20 000€.

Le PEA, un instrument pour la retraite

Après 5 ans de détention, possibilité de sortir en rente viagère défiscalisée (soumis uniquement aux Prélèvements Sociaux à hauteur de 17,2%). Si le PEA a moins de 5 ans, la rente est également soumise à l’IR.

PEA, un instrument souple

Possibilité de transfert d’un PEA bancaire vers un PEA Assurance en ouvrant un contrat de capitalisation, sans mobiliser de nouvelles liquidités. 
L’antériorité fiscale du 1er contrat est conservée.

Le PEA, une offre ouverte à diverses catégories de supports

Les supports OPCVM, essentiellement composés d’actions européennes mais avec un potentiel de diversification grâce à :

  • des supports ETF, des fonds mixtes, sectoriels ou de performance absolue, 
  • des fonds ISR

Votre Conseiller AVENIR & SERENITE ¨PATRIMOINE reste à votre disposition pour toute information.

Pourquoi souscrire à un PEA Assurance ?

Le PEA Assurance s’inscrit dans le cadre fiscal et réglementaire du contrat de capitalisation.
Il bénéficie également des options du contrat. Par exemple, les options d’arbitrages automatiques (stop loss relatif et absolu, sécurisation des plus-values, investissement progressif et rééquilibrage).

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