PATRIMOINE VIE PLUS

Un contrat haut-de-gamme accessible :

• Versement initial : 500 €
• Versements libres : 1 000 €
• Versements programmés : 100 €/mois, 300 €/trimestre,  600 €/semestre, 1 000 €/an
• La gestion sous mandat accessible dès 5 000 € ;
• Possibilité d'effectuer une avance ;
• Signature électronique ;

Un contrat patrimonial complet :

- Sur le plan juridique : Possibilité de co-souscription, de démembrement, de nantissement, de remploi de fonds propres, de clause bénéficiaire démembrée, garantie complémentaire optionnelle en cas de décès...

- Sur le plan financier :

• Gestion libre :
  • plus de 1 000 unités de compte (UC)*,
  • proposées par plus de 150 sociétés de gestion,
  • représentant toutes les classes d’actifs, toutes zones géographiques, tous styles de gestion,
  • constituées d’OPCVM et d’ETF, de SCPI et d'OPCI ;
• 5 options de gestion :
  • Dynamisation des plus-values ;
  • Investissement progressif ;
  • Rééquilibrage automatique ;
  • Sécurisation des plus-values ;
  • Stop-loss relatif ;

• Gestion pilotée ( Gestion automatisée du capital selon des grilles d’allocations prédéfinies) : 2 orientations au choix :
  • « retraite »
  • « audace »

• Gestion sous mandat : 5 mandats d’arbitrage proposés : les grands noms de la finance (à partir de 25 000 €) et une Fintech (à partir de 5 000 €) :
  • Federal Finance Gestion (avec Schelcher Prince Gestion) :
    • Modéré ;
    • Offensif ;
  • DNCA Finance :
    • Equilibre ;
    • Dynamique ;
  • Lazard Frères Gestion :
    • Prudent ;
    • Latitude ;
  • Financière de l’Arc :
    • Mesurée ;
    • Tempérée ;
    • Harmonie ;
    • Réactive ;
  • Vivienne Investissement ("fintech")
    • Amplitude 3 ;
    • Amplitude 5 ;
    • Amplitude 7.

• Possibilités variées de sortie :
• Prorogation de la souscription ;
• Versement du capital (valeur de rachat) :
  • rachat total,
  • rachat partiel,
  • rachat partiel programmé;
• Rente :
  • viagère réversible jusqu’à 150%,
  • annuités garanties,
  • rente à paliers croissants,
  • rente à paliers décroissants,
  • garantie dépendance.
• Panachage entre versement d’un capital et d’une rente ;
• Remise de titres.

Un contrat patrimonial compétitif :

• Frais d'entrée entre 0,5% et 4,5 % selon le montant placé (nous contacter) ;
• Frais de gestion annuels (gestion libre et gestion pilotée) : 0,80% sur fonds euros et 1,08% sur unités de compte ; un arbitrage à 0 % par année civile ;
• Frais de gestion annuels (gestion libre avec options d'arbitrages automatiques) : 1,00% sur fonds euros et 1,20% sur unités de compte, incluant tous les arbitrages automatiques ;
• Frais de mandat d’arbitrage donné à une société de gestion : + 0,80% de frais annuels de gestion sur les unités de compte ;

* Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse, dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.